Giao dịch CFD là gì? Thị trường giao dịch CFD có lừa đảo không?

CFD là khái niệm mà hầu hết những người tham gia vào Forex đều đã từng nghe qua. Đây là công cụ tài chính vô cũng quan trọng đối với danh mục của một “nhà giao dịch”. Tuy nhiên không phải ai cũng hiểu được hết những ưu điểm và nhược điểm của việc đầu tư và giao dịch CFD, đặc biệt là những nhà giao dịch mới.

Vậy hãy cùng chúng tôi tìm hiểu giao dịch CFD là gì? Và thị trường giao dịch CFD có lừa đảo không?

CFD là gì?

CFD hay hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference) là một dạng hợp đồng được thực hiện nhờ vào khoảng chênh lệch giá của tài sản tại thời điểm mở lệnh và thời điểm đóng lệnh.

Như vậy, CFD có thể sẽ xa lạ với nhiều người, nhưng về mặt bản chất, CFD là 1 hình thức được mô phỏng theo cách thức giao dịch thông thường trong cuộc sống. Nghĩa là vẫn phải có giá cả 1 loại sản phẩm nào đó rồi dựa trên sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng để Trader kiếm lời.

Với giao dịch truyền thống, các nhà đầu tư sẽ thường tìm kiếm 1 lĩnh vực hay 1 sản phẩm, được họ đánh giá là tiềm năng, hay chúng có thể tăng giá sau khi mua. Và nếu giá lên đúng như dự kiến, nhà đầu tư quyết định bán sản phẩm đó đi, thì khoản tiền CHÊNH LỆCH giữa giá mua và giá bán chính là khoản lời (nếu sản phẩm đó tăng giá) hoặc có thể là khoản lỗ (nếu sản phẩm đó giảm giá).

Có thể thấy, giao dịch truyền thống hay giao dịch CFD cơ bản vẫn là tìm kiếm khoản chênh lệch để tạo ra lợi nhuận cho nhà giao dịch. Tuy nhiên, cách thức mà hợp đồng CFD hoạt động lại ưu việt hơn, giúp cho bất cứ ai cũng có thể tham gia mà không nhất thiết phải sở hữu sản phẩm, hay phải có 1 số vốn lớn. Bất kỳ ai tham gia vào thị trường này cũng đều có thể thu được lợi nhuận.

Giao dịch CFD là gì?

CFD hoạt động dựa trên thay đổi giá giữa thời điểm mở – đóng hợp đồng. Có nghĩa, khi bắt đầu giao dịch và kết thúc, bên bán sẽ phải trả cho bạn mức chênh lệch tính theo giá của hợp đồng. Còn nếu là khoản thua lỗ, bên mua sẽ phải thanh toán mức chênh lệch cho bên bán.

Xem thêm:

• Giao dịch theo xu hướng trong Forex là gì? Có những loại nào?
• Copy trade là gì? Có rủi ro không? Có nên sử dụng không?

Nền tảng MT4, MT5 là những nền tảng sở hữu đô thị và công cụ hiện đại giúp giao dịch CFD. Nó cho phép bạn tối ưu hóa chiến thuật của mình nên cần biết cách sử dụng. Sau khi lệnh được đặt, thông qua phần mềm sẽ gửi tới sàn giao dịch giúp người chơi được.

Ngoài ra, các trader có thể giao dịch nhiều thị trường tài chính khác nhau, bao gồm:

• Cổ phiếu
• Hàng hóa
• Chỉ số chứng khoán
• Tiền điện tử

Vậy nên, cần phải biết cách giao dịch CFD một cách bài bản để tự xây dựng chiến lược cá nhân hoàn chỉnh. Đánh giá một cách khách quan thì so với thị trường truyền thống, giao dịch CFD mang lại nhiều lợi ích hơn hẳn.

Thị trường giao dịch CFD có lừa đảo không?

Thị trường CFD lừa đảo không là vấn đề nhiều nhà giao dịch quan tâm. Để trả lời vấn đề này chúng ta cùng xem xét cách hoạt động của CFD là gì.

Nếu bạn là một nhà giao dịch CFD, bạn không cần phải sở hữu một cổ phiếu hoặc tiền tệ. Thay vào đó, bạn đưa ra dự đoán sáng suốt về việc giá tài sản sẽ tăng hay giảm trong tương lai. Hợp đồng sẽ phản ánh chuyển động dự đoán của bạn về giá. Điều này có nghĩa là bạn có thể đảm nhận một trong hai vị trí: 

• Dài hạn: Ở đây, bạn tin rằng giá của tài sản sẽ tăng trong tương lai, vì vậy bạn đưa ra “lệnh mua” trong giao dịch mở cửa của mình. Trong tương lai, khi giá tăng, bạn có thể cân nhắc việc bán tài sản để đóng vị thế và kiếm lợi nhuận.
• Ngắn hạn: Nếu bạn dự đoán giá sẽ giảm trong tương lai, bạn có thể vào vị trí “lệnh bán”. Trong tương lai, bạn có thể muốn đóng vị thế bằng “lệnh mua”, khi giá giảm xuống một mức cụ thể.

Khái niệm này có vẻ lạ nhưng là một trong những lợi thế chính của giao dịch CFD. Không giống như nhiều thị trường, nơi việc bán khống bị cấm hoặc yêu cầu bạn mượn công cụ trước khi bán chúng, CFD cho phép bạn giao dịch mà không phải trả bất kỳ chi phí vay nào. Điều này là do bạn không sở hữu tài sản. Bạn chỉ đang suy đoán về chuyển động giá của tài sản.

Nếu dự đoán của bạn về giá tài sản vào ngày được chỉ định trước trong tương lai trở thành sự thật, thì bên kia sẽ trả cho bạn khoản chênh lệch giữa giá ban đầu của tài sản và giá trị hiện tại của chúng. Nhưng, nếu thị trường diễn biến theo hướng bất lợi, bạn sẽ phải trả cho người bán khoản chênh lệch giá.

Những hình thức mua bán này có thể được xếp vào loại lừa đảo không? Chắc chắn không phải. Miễn là bạn biết cách chúng hoạt động và tính toán tốt các rủi ro liên quan, bạn có thể yên tâm chơi công bằng trong các hoạt động giao dịch trực tuyến của mình.

Có thể bạn quan tâm: 

• Trượt giá là gì? Cách tránh trượt giá trong Forex
• Time Frame là gì trong giao dịch Forex? Có ý nghĩa ra sao?

Đặc điểm của hợp đồng CFD

Những đặc điểm của hợp đồng CFD bao gồm:

• CFD hay hợp đồng chênh lệch là 1 sản phẩm phái sinh: Thuật ngữ hàng hóa phái sinh có nghĩa là khi giao dịch CFD, bạn không thực sự sở hữu tài sản đó. Bạn chỉ đơn giản là suy đoán xem giá sẽ tăng hay giảm. Khi bạn giao dịch CFD, bạn đồng ý trao đổi chênh lệch giá của một tài sản kể từ thời điểm hợp đồng được mở, cho đến khi nó đóng lại.
• Trader sẽ không sở hữu sản phẩm giao dịch.
• Nhà giao dịch có thể dùng đòn bẩy khi giao dịch CFD: Đòn bẩy có nghĩa là bạn được phép giao dịch với khối lượng lớn với số tiền vốn tương ứng ban đầu rất nhỏ. Nói cách khác, lợi tức đầu tư của bạn lớn hơn đáng kể so với các hình thức giao dịch khác.
• Nhà giao dịch chỉ tính được lãi hoặc lỗ của hợp đồng CFD khi họ thực sự đóng lệnh.

Hợp đồng CFD hoạt động như thế nào?

Như có nói, CFD là thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá trị của một tài sản cụ thể nào đó. Khi hợp đồng kết thúc, nếu như giá tài sản tăng so với thời điểm ban đầu thì người mua có lời. Ngược lại, nếu như giá giảm so với thời điểm phát sinh hợp đồng thì người mua lỗ và tiền của người mua sẽ chuyển cho người bán.

Ngoài cách thức mua bán cổ điển như thế này, với CFD trader còn có thể tham gia bán khống. Tức thay vì chỉ Buy với các sản phẩm họ nghĩ sẽ tăng giá, nhà đầu tư hoàn toàn còn có thể Sell khi tin rằng sản phẩm đó sẽ giảm giá.

Từ điều này cho thấy, giao dịch CFD là 1 hình thức giao dịch ưu việt khi có thể mua bán cả 2 chiều cho 1 sản phẩm. Các yếu tố như kinh tế, chính trị, đại dịch, thiên tai… có thể tác động đến công ty, đến sản phẩm, đến con người, nhưng với CFD thì sẽ chẳng ảnh hưởng gì. Bạn luôn kiếm được tiền, trong bất cứ hoàn cảnh nào, miễn bạn có năng lực!

Những loại tài sản nào có thể giao dịch dưới dạng CFD

Sở dĩ giao dịch CFD được yêu thích chính là vì sản phẩm cung cấp vô cùng phong phú trên toàn bộ các lĩnh vực đang tồn tại trong đời sống như:

• Các mã cổ phiếu: Facebook, Google, Apple, … tùy vào các sàn sẽ cung cấp số lượng sản phẩm mã giao dịch khác nhau.
• Chỉ số chứng khoán: SP500, UK100, US30, AUS220, EU50, UK100 ….
• Năng lượng: dầu thô, gas, …
• Kim loại quý: Vàng, bạc, đồng, nhôm ….
• Hàng hóa: Coffee, cao su, ngô, bông, Cocoa…
• Ngoại tệ: EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, GBP/USD, GBP/JPY….
• Tiền điện tử: BTC, ETH, XLM, XRP, DASH ….

Lưu ý: số lượng sản phẩm cung cấp tùy thuộc vào mỗi sàn forex cũng như các chính sách phát triển khác nhau của mỗi nhà môi giới chẳng hạn như cùng là giao dịch tiền điện tử. Về cơ bản các sản phẩm này có thể giao dịch 24/7 nhưng rất nhiều sàn vẫn đóng cửa vào 2 ngày cuối tuần, tức giao dịch tiền điện tử sẽ không khác so với giao dịch các cặp tiền tệ, hay vàng, đồng…

Ai cung cấp hợp đồng CFD

Các sàn forex hay broker chính là nơi trung gian nhận lệnh của trader, sau đó thay trader thực hiện các lệnh giao dịch này. Để thực hiện 1 giao dịch CFD, việc đầu tiên là mở tài khoản giao dịch trực thuộc 1 sàn forex nào đó.

Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, sẽ tiến hành thực hiện các lệnh để kiếm lời, tính từ thời điểm mở lệnh, nếu lệnh dương có lời, tiền đó sẽ được cộng ngay tức khắc vào tài khoản nhà đầu tư. Nếu lệnh đó âm, tức bạn thua lỗ, tiền lỗ đó sẽ được trừ trực tiếp ngay vào tài khoản khi nhà đầu tư đóng lệnh. Lúc này sàn forex sẽ là nơi hưởng số tiền này.

Các yếu tố tác động đến hợp đồng CFD

Có bốn yếu tố chính tác động đến 1 hợp đồng CFD, đó là: tỷ lệ đòn bẩy, kỹ quỹ, spread và phí hoa hồng.

Tỷ lệ đòn bẩy

Đây chính là công cụ đắc lực giúp cho giao dịch CFD trở nên dễ dàng hơn, nếu không có đòn bẩy, trader sẽ phải cần 1 số tiền cực kỳ lớn mới có thể mở 1 lệnh giao dịch. Và lúc đó, giao dịch CFD sẽ không thể trở thành 1 hình thức đầu tư hấp dẫn với nhiều người. Chính vì thế, nếu tham gia CFD mà bỏ qua đòn bẩy nghĩa là bạn đã bỏ qua 1 món quà “trời cho” một món cực hời, một lợi thế mà không một hình thức giao dịch truyền thống nào có thể làm được như giao dịch CFD nói chung hay đầu tư forex nói riêng.

Tuy nhiên, vì tỷ lệ đòn bẩy sẽ tỉ lệ thuận với tỷ lệ ký quỹ, nên nếu sử dụng đòn bẩy càng lớn thì tiền dùng để ký quỹ sẽ càng ít, và ngược lại nếu sử dụng đòn bẩy thấp thì tiền ký quỹ sẽ càng cao. Nhưng đòn bẩy càng lớn thì càng nhiều rủi ro và cũng chính là cách giúp tài khoản bị cháy nhanh nhất.

Chính vì thế, cần phải lựa chọn 1 tỷ lệ đòn bẩy phù hợp khi giao dịch. Nó là chất xúc tác, giúp cho trader có thể tiến hành lệnh với số tiền thấp nhưng không có nghĩa là sử dụng mức đòn bẩy quá lớn.

Ký quỹ

Đây là số tiền dùng để “thế chấp” cho sàn khi mở 1 lệnh giao dịch.

Mức ký quỹ này sẽ thay đổi dựa trên đòn bẩy, nếu sử dụng đòn bẩy càng lớn thì mức ký quỹ sẽ càng ít, ngược lại nếu sử dụng đòn bẩy thấp trader sẽ phải mất nhiều tiền để ký quỹ cho 1 lệnh giao dịch. Và cho dù sử dụng đòn bẩy cao hay thấp thì công bằng mà nói số tiền dùng để giao dịch vẫn sẽ thấp hơn rất nhiều so với cách thức truyền thống.

Thực tế CFD được giao dịch trong các hợp đồng có kích thước tiêu chuẩn, hay còn gọi là lot. Khối lượng của một lot phụ thuộc vào sản phẩm được giao dịch. Lot thường mô phỏng những tài khoản cơ bản trên thị trường.

Hãy để cùng làm rõ điều này bằng ví dụ bên dưới:

Bây giờ, nếu bạn giao dịch CFD và sử dụng đòn bẩy 1:50 để mua 1 lot vàng (tương đương 100.000 USD) với giá trị vàng đang là 2.000 USD/ounce, như vậy 1 lot vàng (tương đương khoảng 50 ounce vàng) thì bạn sẽ phải  ký quỹ 3504 USD/lệnh giao dịch.

Trong khi đó, nếu sử dụng đòn bẩy là 1:500 thì bạn sẽ chỉ cần 350 USD cho 1 lệnh giao dịch mà thôi.

Tuy nhiên, nếu bạn muốn mua 5 ounce vàng bằng tiền thật, bạn sẽ phải bỏ ra 100.000 USD, một số tiền gấp 28 lần nếu sử dụng đòn bẩy 1:50 và gấp 2285 lần nếu dùng đòn bẩy 1:500!

Spread và phí hoa hồng

Một hợp đồng CFD được báo giá theo hai mức giá: giá mua và giá bán và cho phép bạn thu lợi nhuận từ cả 2 trường hợp: giá tăng và giá giảm.

• Nếu bạn tin rằng giá của một sản phẩm sẽ tăng lên, bạn sẽ đặt mua (Buy) và bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ mỗi lần tăng giá.
• Nếu bạn tin rằng giá của một sản phẩm sẽ giảm xuống, bạn sẽ đặt bán (Sell) và bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ mỗi lần giảm giá.

Tất nhiên, nếu thị trường không di chuyển theo hướng bạn mong đợi, bạn sẽ bị thua lỗ.

Ví dụ: nếu bạn tin rằng giá cổ phiếu của công ty Apple sẽ giảm giá, bạn chỉ cần đặt lệnh bán cổ phiếu Apple và bạn sẽ có lời khi giá thị trường giảm xuống dưới mức mở lệnh của bạn. Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu Apple tăng, bạn sẽ chịu lỗ. Lời hay lỗ bao nhiêu sẽ phụ thuộc vào khối lượng mở lệnh của bạn (lot) và quy mô của biến động thị trường.

Khác với giao dịch chứng khoán, khi mà tiền phí thường chỉ trừ sau khi kết thúc lệnh, ngay khi 1 mở lệnh giao dịch CFD sàn sẽ trừ tiền phí hoa hồng, nếu sử dụng các tài khoản giao dịch mất phí hoa hồng. Trong trường hợp không sử dụng các loại tài khoản dạng này, thì sàn sẽ thu phí từ trader thông qua spread, đây là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Khoản chênh lệch này càng lớn thì sàn càng kiếm được nhiều lợi nhuận. Vì thế, không cần biết trader giao dịch thắng hay thua, thì phí spread và phí hoa hồng sẽ là 2 khoản tiền chính mà broker thu từ trader.

Và vì chúng được tính trực tiếp trên giá, nên đôi khi trader sẽ có cảm giác sàn cung cấp dịch vụ 1 cách miễn phí. Nhưng thực chất hoàn toàn không phải vậy! Vì lẽ đó, hãy tìm kiếm sàn giao dịch có spread thấp để gia tăng tối đa lợi nhuận cho bản thân, bạn nhé.

Đánh giá thị trường giao dịch CFD

Ưu điểm

Không cần phải sở hữu tài sản

Đây là một yếu tố cực kỳ có lợi cho mọi nhà đầu tư khi không phải sở hữu tài sản, chỉ cần bỏ tiền ra giao dịch vẫn có thể tìm kiếm được lợi nhuận. Như ví dụ trên về vàng, bạn không cần phải tốn 100.000 USD (hơn 2 tỷ 3 VND) để sở hữu 5 ounce vàng vật chất. Thay vào đó chỉ cần chưa tới 1000 USD, vẫn có thể giao dịch với khối lượng tương đương 5 ounce vàng, tất nhiên bạn vẫn hoàn toàn kiếm được lời.

Ngoài ra, vì không sở hữu sản phẩm, nên bạn không cần phải tốn tiền xây dựng một nhà kho lớn để chứa hàng tấn hạt café, hay lúc nào cũng lo ngay ngáy làm sao để 5 ounce vàng luôn được giữ an toàn, không bị trộm lấy cắp chẳng hạn.

Được mua bán hai chiều

Ngoài việc không cần phải có nhà xưởng, kho bãi thì trái với buôn bán truyền thống chỉ có MUA THẤP rồi chờ giá lên cao trader bán đi để thu lợi nhuận. Với giao dịch CFD bạn hoàn toàn có thể bán khống như chứng khoán tức là CANH CAO rồi bán, miễn nếu giá của sản phẩm đó thực sự giảm theo đúng suy nghĩ của bạn.

Được sử dụng đòn bẩy tài chính

Vì không cần phải sở hữu, đồng thời với sự phát triển nhanh chóng của các sàn giao dịch đã tạo điều kiện cho nhà đầu tư có thể kinh doanh và tạo thu nhập trên số tiền gấp 100 lần – 3000 lần so với số vốn gốc, nhờ vào đòn bẩy. Nhưng như đã phân tích ở trên, đòn bẩy sẽ đi kèm rủi ro nếu quá lạm dụng đòn bẩy tài chính mà chưa có kiến thức sâu về giao dịch.

Không những vậy, với số lượng sản phẩm cung cấp vô cùng rộng lớn gần như bao gồm toàn bộ các mặt hàng có trong đời sống, nên giao dịch CFD thực sự là hình thức đầu tư đáng để tham khảo.

­Có thể giao dịch bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào

Khi bạn giao dịch CFD, có thể tìm kiếm lợi nhuận thông qua tài khoản giao dịch mà không quan trọng là ai, kinh thế nào, thuộc tầng lớp nào. Thị trường hoạt động liên tục, không ngừng nghỉ với sự đa dạng về sản phẩm, tính thanh khoản tiền cao. Khiến cho nhiều người lựa chọn giao dịch ở đây mọi nơi, mọi lúc. Đây là điều mà những công việc khác không thể nào làm được.

Nhược điểm

Giao dịch CFD chủ yếu dựa trên sự chênh lệch, và Trader không hề sở hữu sản phẩm. Trader chỉ cần 1 số vốn khiêm tốn từ vài chục đến vài trăm USD đều có thể tham gia. Nhưng cũng chính vì mọi thứ hoàn toàn chỉ thực hiện và kết nối thông qua Internet, mà không thể nào cầm, nắm sẽ khiến người chơi nghĩ rằng đây chỉ là các giao dịch “ảo”.

Và vì là ảo nên bạn sẽ khó lòng kiểm soát được các lệnh khi mới bắt đầu tập giao dịch CFD. Vì lẽ đó, chúng tôi khuyên bạn hãy trang bị kiến thức, tập giao dịch trên các tài khoản demo cho thành thạo rồi mới bước chân vào thị trường.

Hướng dẫn cách giao dịch thị trường CFD hiệu quả

Giao dịch CFD khá đơn giản đối với người chơi. Đầu tiên là mở thành công tài khoản, sau đó nạp tiền rồi lựa chọn tài sản để giao dịch là được. Lưu ý, bạn có thể thực hành trên tài khoản demo trước khi bắt đầu giao dịch trên thị trường.

Dưới đây là hướng dẫn cách giúp giao dịch CFD hiệu quả bạn có thể tham khảo:

Chọn công cụ

Một trong những bước quan trọng khi giao dịch chính là lựa chọn loại CFD. Có không ít người không biết nên chọn loại nào. Lúc này, bạn nên khám phá xem thị trường nào đang được quan tâm nhất cùng các loại tài sản mà bạn có thể lựa chọn.

Chọn vị thế

Sau khi chọn loại CFD muốn giao dịch, tiếp theo cần chọn lựa vị thế. Hiểu theo cách đơn giản là khi giá của tài sản tăng lên, bạn có thể mở vị thế mua. Còn nếu như nghĩ giá giảm xuống thì nên mở vị thế bán.

Sử dụng các:

• Đồ thị
• Chỉ báo
• Tín hiệu giao dịch

Để quyết định nên mở vị thế nào đạt được hiệu quả nhất. Bước tiếp theo, lựa chọn kích thước vị thế muốn mở (khối lượng lệnh). Theo ước tính thì giá trị của 1 đơn vị CFD phụ thuộc vào tài sản bạn giao dịch. Cho nên, để phù hợp với chiến thuật của mình cần tính toán số đơn vị CFD phù hợp nhất.

Chọn nền tảng giao dịch

Giao dịch CFD được phổ biến trên những nền tảng cơ bản, trong đó có:

• MetaTrader 4 (MT4)
• MetaTrader 5 (MT5)

Mọi công cụ cần thiết trên nền tảng đều được trang bị đầy đủ với 50 chỉ báo kỹ thuật cùng đồ thị. Trên thiết bị di động thông minh, bạn có thể giao dịch CFD trên các ứng dụng. Nó cho phép theo dõi các khoản lỗ – lãi ở bất cứ đâu, khi nào hay lúc nào.

Kết luận

Tiếp cận giao dịch CFD có nghĩa là cơ hội lớn hơn cho tất cả các cấp của nhà giao dịch. Đây có thể là một phương tiện giao dịch lý tưởng cho những người có chân trời đầu tư ngắn hạn và mong muốn mở rộng thị trường với số vốn hạn chế.

Nếu bạn là một nhà kinh doanh dài hạn, bạn cần phải chuẩn bị để trả chi phí qua đêm.  Chúng tôi hy vọng qua bài viết này, các bạn đã hiểu hơn về như thế nào là giao dịch CFD, từ đó sẽ tìm kiếm được các hướng đầu tư khác nhau để gia tăng lợi nhuận cho bản thân. Và điều quan trọng nhất, trong bất cứ trường hợp nào hãy tìm hiểu vấn đề thật kỹ trước khi tham gia đầu tư, bạn nhé. Chúc các bạn thành công!

Thông tin được biên tập bởi: taichinh24h.com.vn

Tài Chính 24h cập nhật Giá vàng – Tỷ giá Ngoại tệ – Lãi suất – Cung cấp kiến thức về Tài chính, Forex, Chứng khoán. Với đội ngũ content có nhiều năm kinh nghiệm hy vọng sẽ mang lại cho bạn những bài viết chất lượng.